信用社合规建设论文--浅谈农村信用社合规文化建设

信用社合规建设论文--浅谈农村信用社合规文化建设第2页

化小、小事化了，因而放之任之。此外，管理人员、员工的责任心、工作能力有限，受思维的局限，基本素质差，固执地认为只有在违规状态下才能生存，才能发展，因而不注重学习，不注重研究提高技能，任凭感觉和经验办事，得过且过，缺乏基本的合规意识。

（三）规则体系缺乏严密的科学性

自行社脱钩，信用社自立以来，在业务运行、管理制度方面不断推出了各种管理办法、规定、补充规定、施行办法、通知，可谓林林总总，包罗万象，并且每个年度还将文件进行汇编。从形式上看，制度文件已经不少了，甚至有说“现在不是没有制度，而是文件制度太多的问题”，“关键是执行问题”。然而，执行难，难执行的问题没有得到根本的解决。依靠不断下发的文件推动，学习、学习、再学习，仍然没有很好解决制度执行的问题。变通、绕行不得已，情有可原。合规文化的根基缺乏严密的科学支撑。主要表现：

1、缺乏系统思维的指引。一是“亡羊补牢”现象突出，制度跟在现实的后面，前瞻性、预见性不足。二是制度间的衔接不充分，存在空挡和断档情况。三是规定过粗，操作性不足。四是部门立规习以为常，体例结构差异大。四是没有制度整体结构、层次构架的概念，随意性比较大，一个办法管天管地现象突出，普遍缺乏岗位操作规范、流程标准、岗位工作量和质量标准。

2、对制度研究、草拟、论证的人力、财力投入保障不足，立规的程序不规范。存在一人单打独拼草拟，象征性征求意见，没有能够充分集中各方面的集体智慧的状况。

3、存在定义不准确，严密性差，文字表述存在歧义，制度规范不完整，缺乏处罚内容的情况。

4、专业化统领程度不够，制度的审查不足，没有制度本身的制度标准。

5、涉及员工重大利益的规范，没有经过职工代表大会审议、公示等程序，存在制度效力缺陷。

（四）员工对制度的信仰没有真正建立

在历史上，我国虽然有法律，但历代统治者都把法律和制度当着治理天下的手段和工具，皇上的权力是至高无上的。“君要臣死，臣不得不死”、“父要子亡，子不得不亡”就是很好的写照。长期以来人治，人们普遍崇拜权力，缺乏对法律制度的信任。这种独特的文化传统下，虽然国家和社会的环境在转变，但仍然波及信用社员工的制度的信任。加之现实社会的严酷性，重视人情关系、面子的文化，更加弱化了对制度信任的基础。一是制度本身存在诸多的问题，可执行性差，难以让人唯制度是从。二是变通执行、绕道走的现象随处可见，不执行制度出效率、占便宜，执行制度按程序效率低、自找麻烦的状况，致使制度的严肃性、权威性荡然无存。三是违规违制追究“难到位”和“不到位”，因人而易的现象比较突出，“制度面前人人平等”成了迷惑人的口号、标语和理想，员工对制度的信仰没有真正建立。

（五）建设途径探讨不足

合规文化只是企业文化的基础，处于低层次层面。合规经营，规范管理只是企业经营管理的基本要求。这一看似简单的问题，在我们这个人治土壤深厚、肥沃的国度，确有着复杂的渊源。要走上这一大道，涉及复杂的、方方面面的问题，需要深入的探讨，逐一解决。目前，路径探讨不足，也是形成困惑困扰的主要原因。

（六）违规现象仍然十分突出，制度和管理的全面有效规范化、标准化程度仍然很低。

近年来，一些违规行为受到查处，但基于形形色色的多方面原因，违规现象仍然十分突出，完全得到有效下降压力仍然很大。而全面有效规范化管理，虽有意识，但从何入手仍在摸索，甚至还存在规范化管理的抵触情绪，妄自菲薄，自甘人后。至于规范化管理的标准普遍缺乏，即使有一些也不到位。整体上制度和管理的规范化、标准化管理程度仍然很低。

（七）合规文化建设已经起程，合规观念开始渗透步入人心。

合规文化建设在农村信用社已经引起重视，开始通过严肃查处、探究违规本源、合规文化建设途径的研究，推进合规文化建设。内部合规要求在强化，外部合规监管、国家的法治化进程也在推动着合规建设的步伐，合规观念开始渗透步入人心。但整体上合规经营、规范管理仍然没有完全到位，合规文化建设任重道远。

五、合规文化建设的路径选择探讨

（一）转变观念，建立员工对规则的内心信仰

1、加强学习，看清方向，促进观念转变。

一方面，每一个员工要主动学习西方的管理理论、科学民主法治的知识、现代文明起源发展、人本主义等方面的知识，把握时代发展的方向，在自己的内心建立起信念，形成自我观念转变力量，消解消极文化观念和不良社会现象的冲击和影响。另一方面，通过多种方式，组织推进学习，严格考量，强化教育，通过有意识的强化，实现人人在无意识中遵循合规的文化目标。同时，对已经丧失学习能力，拒绝学习，封闭内心的，采取必要措施，敞开出路。

2、实现“从约束为本”到“以人为本”的转变。

在我国“官本位”传统的管理思想中，管理者往往居高临下，把管理对象当作治下的“牧民”，“顺我者昌，逆我者亡”，把管住人、约束住人、“顺从”、“听话”作为管理者的第一目标。现代的管理“以人为本”，把人格尊严、相互尊重、人与人的平等合作关系摆在第一位。表现在制度层面，一是制度设计方面，充分考虑人的本性，能细则细，尽可能量化操作流程、操作质量标准；二是坚信并落实“制度面前人人平等”，不因关系、特权、人情面子等特殊原因而出现变异，有力支撑员工对制度的信念；三是认同人性的多样化和可变性观念，形成“唯制度可信”观念，人人尊重制度、认同监督，并主动接受监督的稳定持续的氛围。

3、实现“以‘一把手’为核心，以领导群为中心”到“上级领导为下级领导服务，下级领导为员工服务，员工为顾客服务”、“以盈利为核心”、“以顾客为中心”的转变。

这种转变体现在合规文化上，表现为制度上战略规划目标明确、操作规范面向员工、面向客户，员工依照操作规范履职，发现新情况、新问题报告请示渠道清晰，答复方式、责任落实明确，任何一级领导不回避任何矛盾和问题，不耍滑头、不钻缝隙，勇于承担责任。消除存在问题都是员工的问题，管理者没有过错、没有责任现象。

4、全面制定各基础岗位工作规范手册，增强员工对制度的信任力。

合规文化推进中，科学完善的“规”是重要的。通过全面制定各基础岗位工作规范手册，促成基础岗位员工“比照圈圈买鸭蛋”式遵规守矩无过错氛围，解决制度多、文件多、不断变、有规难查、难守的问题。同时，建立员工遵规守矩免责保护制度、疑难问题请示报告答复责任制度、管理责任追究制度，维护职工合法权益，加大管理人员的责任，增强员工对制度的信任力。

（二）推动规则体系的建设，打好合规文化的基础

在省级联社这个层面，要首先推动制度体系的建设，从行业管理的思路转向为企业总部的思路，加强企业制度体系的建设。一是可以考虑设立制度和法律事务部，统筹做好企业制度体系的规划、统筹、协调、推进工作，保障制度体系的不断的优化。二是科学设计企业的制度体系架构，加强制度的文本管理。三是加强外部国家法律、法规、制度、政策的跟踪、研究，不断修订完善内部制度，保证内外协调，增强制度的适应能力。四是加强基础岗位执行制度的情况调研，解决有规不循，有规难循的问题。五是全面推进制度执行情况的综合评价体系建设，全面考量内部管理状况，解决“重短期业务发展，轻内部规范基础管理”的问题。六是全面推进企业管理质量认证体系的建设，从符合“法律法规规定”的规范文化层次，提升到“全面的规范化有序化”的合规文化层次。

（三）优化企业内文化环境建设，彰显企业制度的显文化，消除企业内的潜规则。

我们一时不能改变社会状况，但我们可以改变我们自己。改变我们自己，就是改变、优化企业内文化环境，通俗地讲，就是树立“正气”，营造一个良好的文化氛围，彰显企业制度的显文化，消除企业内的潜规则。这需要高级管理层形成共识，坚定“以人为本”全面加强企业先进文化建设信心，引入外部公正评价机制，不断修正并不懈执着的努力。只有在这一大的企业先进文化环境下，合规文化才能得到有效的推进，并实现预定的目标。

（四）严肃纪律，强制推进合规文化的建设进程

对违规者一视同仁，有效加大处罚、处理力度，让其担负现实的代价，并适时的通报处罚、处理信息，形成违规代价大，主动学规定，小心使得万年船的强制循规氛围，强制推进合规文化的建设进程。通过这一措施，逐步将有意识遵守规定，有意识合规深入人心，逐步形成合规的潜意识，合规的自觉习惯，达成合规文化建设目标。