信用社合规建设论文--浅谈农村信用社合规文化建设

学术论文范文 发布时间:2010/10/16

信用社合规建设论文--浅谈农村信用社合规文化建设第2页

化小、小事化了,因而放之任之。此外,管理人员、员工的责任心、工作能力有限,受思维的局限,基本素质差,固执地认为只有在违规状态下才能生存,才能发展,因而不注重学习,不注重研究提高技能,任凭感觉和经验办事,得过且过,缺乏基本的合规意识。

(三)规则体系缺乏严密的科学性

自行社脱钩,信用社自立以来,在业务运行、管理制度方面不断推出了各种管理办法、规定、补充规定、施行办法、通知,可谓林林总总,包罗万象,并且每个年度还将文件进行汇编。从形式上看,制度文件已经不少了,甚至有说“现在不是没有制度,而是文件制度太多的问题”,“关键是执行问题”。然而,执行难,难执行的问题没有得到根本的解决。依靠不断下发的文件推动,学习、学习、再学习,仍然没有很好解决制度执行的问题。变通、绕行不得已,情有可原。合规文化的根基缺乏严密的科学支撑。主要表现:

1、缺乏系统思维的指引。一是“亡羊补牢”现象突出,制度跟在现实的后面,前瞻性、预见性不足。二是制度间的衔接不充分,存在空挡和断档情况。三是规定过粗,操作性不足。四是部门立规习以为常,体例结构差异大。四是没有制度整体结构、层次构架的概念,随意性比较大,一个办法管天管地现象突出,普遍缺乏岗位操作规范、流程标准、岗位工作量和质量标准。

2、对制度研究、草拟、论证的人力、财力投入保障不足,立规的程序不规范。存在一人单打独拼草拟,象征性征求意见,没有能够充分集中各方面的集体智慧的状况。

3、存在定义不准确,严密性差,文字表述存在歧义,制度规范不完整,缺乏处罚内容的情况。

4、专业化统领程度不够,制度的审查不足,没有制度本身的制度标准。

5、涉及员工重大利益的规范,没有经过职工代表大会审议、公示等程序,存在制度效力缺陷。

(四)员工对制度的信仰没有真正建立

在历史上,我国虽然有法律,但历代统治者都把法律和制度当着治理天下的手段和工具,皇上的权力是至高无上的。“君要臣死,臣不得不死”、“父要子亡,子不得不亡”就是很好的写照。长期以来人治,人们普遍崇拜权力,缺乏对法律制度的信任。这种独特的文化传统下,虽然国家和社会的环境在转变,但仍然波及信用社员工的制度的信任。加之现实社会的严酷性,重视人情关系、面子的文化,更加弱化了对制度信任的基础。一是制度本身存在诸多的问题,可执行性差,难以让人唯制度是从。二是变通执行、绕道走的现象随处可见,不执行制度出效率、占便宜,执行制度按程序效率低、自找麻烦的状况,致使制度的严肃性、权威性荡然无存。三是违规违制追究“难到位”和“不到位”,因人而易的现象比较突出,“制度面前人人平等”成了迷惑人的口号、标语和理想,员工对制度的信仰没有真正建立。

(五)建设途径探讨不足

合规文化只是企业文化的基础,处于低层次层面。合规经营,规范管理只是企业经营管理的基本要求。这一看似简单的问题,在我们这个人治土壤深厚、肥沃的国度,确有着复杂的渊源。要走上这一大道,涉及复杂的、方方面面的问题,需要深入的探讨,逐一解决。目前,路径探讨不足,也是形成困惑困扰的主要原因。

(六)违规现象仍然十分突出,制度和管理的全面有效规范化、标准化程度仍然很低。

近年来,一些违规行为受到查处,但基于形形色色的多方面原因,违规现象仍然十分突出,完全得到有效下降压力仍然很大。而全面有效规范化管理,虽有意识,但从何入手仍在摸索,甚至还存在规范化管理的抵触情绪,妄自菲薄,自甘人后。至于规范化管理的标准普遍缺乏,即使有一些也不到位。整体上制度和管理的规范化、标准化管理程度仍然很低。

(七)合规文化建设已经起程,合规观念开始渗透步入人心。

合规文化建设在农村信用社已经引起重视,开始通过严肃查处、探究违规本源、合规文化建设途径的研究,推进合规文化建设。内部合规要求在强化,外部合规监管、国家的法治化进程也在推动着合规建设的步伐,合规观念开始渗透步入人心。但整体上合规经营、规范管理仍然没有完全到位,合规文化建设任重道远。

五、合规文化建设的路径选择探讨

(一)转变观念,建立员工对规则的内心信仰

1、加强学习,看清方向,促进观念转变。

一方面,每一个员工要主动学习西方的管理理论、科学民主法治的知识、现代文明起源发展、人本主义等方面的知识,把握时代发展的方向,在自己的内心建立起信念,形成自我观念转变力量,消解消极文化观念和不良社会现象的冲击和影响。另一方面,通过多种方式,组织推进学习,严格考量,强化教育,通过有意识的强化,实现人人在无意识中遵循合规的文化目标。同时,对已经丧失学习能力,拒绝学习,封闭内心的,采取必要措施,敞开出路。

2、实现“从约束为本”到“以人为本”的转变。

在我国“官本位”传统的管理思想中,管理者往往居高临下,把管理对象当作治下的“牧民”,“顺我者昌,逆我者亡”,把管住人、约束住人、“顺从”、“听话”作为管理者的第一目标。现代的管理“以人为本”,把人格尊严、相互尊重、人与人的平等合作关系摆在第一位。表现在制度层面,一是制度设计方面,充分考虑人的本性,能细则细,尽可能量化操作流程、操作质量标准;二是坚信并落实“制度面前人人平等”,不因关系、特权、人情面子等特殊原因而出现变异,有力支撑员工对制度的信念;三是认同人性的多样化和可变性观念,形成“唯制度可信”观念,人人尊重制度、认同监督,并主动接受监督的稳定持续的氛围。

3、实现“以‘一把手’为核心,以领导群为中心”到“上级领导为下级领导服务,下级领导为员工服务,员工为顾客服务”、“以盈利为核心”、“以顾客为中心”的转变。

这种转变体现在合规文化上,表现为制度上战略规划目标明确、操作规范面向员工、面向客户,员工依照操作规范履职,发现新情况、新问题报告请示渠道清晰,答复方式、责任落实明确,任何一级领导不回避任何矛盾和问题,不耍滑头、不钻缝隙,勇于承担责任。消除存在问题都是员工的问题,管理者没有过错、没有责任现象。

4、全面制定各基础岗位工作规范手册,增强员工对制度的信任力。

合规文化推进中,科学完善的“规”是重要的。通过全面制定各基础岗位工作规范手册,促成基础岗位员工“比照圈圈买鸭蛋”式遵规守矩无过错氛围,解决制度多、文件多、不断变、有规难查、难守的问题。同时,建立员工遵规守矩免责保护制度、疑难问题请示报告答复责任制度、管理责任追究制度,维护职工合法权益,加大管理人员的责任,增强员工对制度的信任力。

(二)推动规则体系的建设,打好合规文化的基础

在省级联社这个层面,要首先推动制度体系的建设,从行业管理的思路转向为企业总部的思路,加强企业制度体系的建设。一是可以考虑设立制度和法律事务部,统筹做好企业制度体系的规划、统筹、协调、推进工作,保障制度体系的不断的优化。二是科学设计企业的制度体系架构,加强制度的文本管理。三是加强外部国家法律、法规、制度、政策的跟踪、研究,不断修订完善内部制度,保证内外协调,增强制度的适应能力。四是加强基础岗位执行制度的情况调研,解决有规不循,有规难循的问题。五是全面推进制度执行情况的综合评价体系建设,全面考量内部管理状况,解决“重短期业务发展,轻内部规范基础管理”的问题。六是全面推进企业管理质量认证体系的建设,从符合“法律法规规定”的规范文化层次,提升到“全面的规范化有序化”的合规文化层次。

(三)优化企业内文化环境建设,彰显企业制度的显文化,消除企业内的潜规则。

我们一时不能改变社会状况,但我们可以改变我们自己。改变我们自己,就是改变、优化企业内文化环境,通俗地讲,就是树立“正气”,营造一个良好的文化氛围,彰显企业制度的显文化,消除企业内的潜规则。这需要高级管理层形成共识,坚定“以人为本”全面加强企业先进文化建设信心,引入外部公正评价机制,不断修正并不懈执着的努力。只有在这一大的企业先进文化环境下,合规文化才能得到有效的推进,并实现预定的目标。

(四)严肃纪律,强制推进合规文化的建设进程

对违规者一视同仁,有效加大处罚、处理力度,让其担负现实的代价,并适时的通报处罚、处理信息,形成违规代价大,主动学规定,小心使得万年船的强制循规氛围,强制推进合规文化的建设进程。通过这一措施,逐步将有意识遵守规定,有意识合规深入人心,逐步形成合规的潜意识,合规的自觉习惯,达成合规文化建设目标。