邮政金融资金安全专项整治情况报告

邮政金融资金安全专项整治情况报告

为进一步加强邮政金融资金案件防控治理工作，推进案件防控长效机制建设，根据市局和市分行制定的《全市邮政金融资金安全专项整治活动实施方案》文件精神，县邮政局和县邮政储蓄银行立即召开了联系会议，通过组织学习、领会文件精神，结合不规范经营专项整治和内控强化年的活动，我县支行与县邮政局组成邮政金融资金安全专项整治检查组，成立了以县邮政局程峰局长和县支行朱奇行长为组长，邮政局李斌副局长、殷光军行长助理、邮政局安全保卫、金融业务代理部和县支行安全保卫、会计结算部、审计派驻组人员为成员的联合检查组，制定联合检查方案，同时按照文件要求，对辖内自营和代理24个网点及县支行业务库开展检查，检查小组从内控制度落实、规章制度执行、员工教育培训、监督整改落实等环节入手，全面对全县的各业务单元的资金安全情况进行检查，具体检查情况如下：
一、存在问题：
（一）自营网点方面：
1、网点业务操作合规性
（1）办理业务时未使用身份证鉴别仪、存折鉴别仪，如：、田集、营业部。
（2）atm保险柜密码未定期更换，如：、田集、营业部。
（3）网点未按规定悬挂消防合格证、安防合格证，如：。
（4）网点营业员的储蓄系统密码没有定期修改，如：邢璐、许威，田集王寻砚、李婷。
2、安全保卫
（1）网点未建立处置突发事件预案，如：。
（2）运钞车现金交接时是未停在交接区域，如：营业部。
（3）营业人员对紧急情况处置预案不熟悉或未进行分工、演练，如：。
（4）网点未进行定期安全教育学习，如：。
（5）网点业务库达不到公安安防要求的，如：田集。
（6）业务库各类电源安装不符合要求，未安装金属管，如：田集。
（7）营业室防弹玻璃达不到安防要求的，如：营业部。
3、监督整改落实情况
网点存在相同的问题屡查屡犯的现象，如：田集支行的实物尾箱管理，经督促仍未执行双人互控落锁保管钥匙的现象；支行从业人员许威的临时离柜章戳、现金仍未妥收；营业部早晨接送款箱时缓冲门使用全开。
（二）二类和代理网点方面：
1、网点业务操作合规性
（1）储蓄柜员工号密码未定期修改，如：朱寨苏玉强、段郢苏英、张会会。
（2）支局储蓄综柜权限存在代授权现象，如：黄岗支局综柜权限交予营业员李娜使用、城北所丁宁代综柜授权。
（3）网点柜员间尾箱未做到每日交叉领用，如：会龙、赵集、柴集、三塔、许堂、焦陂、朱寨、黄岗、苗集、曹集、中岗、于集、地城。
（4）进入营业室未执行三同制度，如：会龙、赵集、柴集、三塔、许堂、焦陂、朱寨、黄岗、苗集、公桥、段郢、于集、中岗、曹集、洪河桥、焦阳、城北、淮东。
（5）午休时间未落实资金凭证监督盘核制度，而是营业人员各自盘核账务。
（6）单人与收支员进行现金交接，并单人开启款箱清点现金，如：会龙、柴集、许堂、朱寨、黄岗、于集、曹集、中岗、地城。
（7）重空使用销号登记簿不完整，存在漏登记现象，如：会龙、赵集、柴集、三塔、许堂、焦陂、朱寨、黄岗、苗集、曹集、段郢、焦阳。
（8）大额预约手工登记与系统登记不相符，如：朱寨、柴集、会龙。
（9）存在资金互用的现象，如：柴集支局曾宪东存在储蓄款垫付汇兑资金的现象。
（10）办理业务未使用身份证鉴别仪、存折鉴别仪，如：会龙、赵集、柴集、三塔、许堂、焦陂、朱寨、黄岗、苗集、公桥、段郢、淮西、城北、洪河桥、地城、于集、中岗、曹集、焦阳、淮东、城郊。
（11）挂失申请书填写要素不完整，未对核保情况进行登记，如：会龙、赵集、柴集、三塔、许堂、焦陂、朱寨、黄岗、苗集、淮西、城北、于集、曹集。
（12）网点未按规定悬挂消防合格证、安防合格证，如：会龙、赵集、柴集、三塔、许堂、焦陂、朱寨、黄岗、苗集、段郢、公桥、淮西、城北、洪河桥、地城、于集、曹集、中岗、焦阳、淮东、城郊。
（13）对检查发现的问题未及时整改，如：会龙、赵集、柴集、三塔、许堂、焦坡、朱寨、黄岗、苗集、段郢、公桥、淮西、城北、地城、于集、曹集、中岗、淮东。
（14）atm钥匙和密码未双人分管，如：许堂、柴集、朱寨。
（15）atm保险柜密码未定期更换，如：柴集、会龙、三塔、赵集、许堂、朱寨、黄岗、段郢、曹集、地城、洪河桥、淮东、城郊。
（16）atm加钞未执行双人办理，如：许堂、柴集、朱寨、淮东、城郊。
（17）未建立钥匙交接登记簿，如：会龙、赵集、柴集、三塔、许堂、焦坡、朱寨、黄岗、苗集、公桥、段郢、地城、洪河桥、于集、中岗、曹集。
（18）系统中柜员信息与网点人员信息不相符，如：淮西保险系统中刘振已调离，柜员号3436845未及时注销，保险综柜3405245仍是苗杰；淮东保险和汇兑系统中郭？z柜员号未及时注销；焦阳保险系统中综柜仍是朱敏，柜员号3405257未及时调整；于集储蓄系统中陈刚已转岗，柜员号3405313未及时注销，支局长柜员号3405312显示已注销，汇兑系统中无杨扬柜员号；段郢汇兑系统中刘振已调离，柜员号3419291未及时注销；地城储蓄系统和保险系统中刘雪珂已调离，储蓄3423274和保险3436846柜员号未及时注销，汇兑系统中无陈慧娟柜员号。
（19）临时离柜物品未妥善保管，如：公桥、段郢、地城、曹集、淮东、城北、城郊、于集。
2、安全保卫
（1）网点未建立处置突发事件预案，如：黄岗、朱寨、许堂、苗集、会龙。
（2）网点未制定安全责任制，如：赵集、苗集、会龙。
（3）二层以下窗户未安装防护栏，如：柴集、焦陂、许堂、朱寨、会龙、苗集。
（4）营业室防弹玻璃达不到安防要求的，如：苗集、会龙、焦陂。
（5）营业场所卫生间不能正常使用，如：柴集、焦陂、会龙、苗集。
（6）运钞车现金交接时是未停在交接区域，如：三塔、朱寨、苗集。
（7）营业人员对紧急情况处置预案不熟悉或未进行分工、演练，如：会龙、苗集、朱寨、许堂、柴集。
（8）网点未进行定期安全教育学习，如：赵集、会龙。
（9）网点业务库达不到公安安防要求的，如：焦陂、赵集、柴集、苗集、三塔、会龙。
（10）业务库各类电源安装不符合要求，未安装金属管，如：三塔、柴集、会龙、赵集、许堂、焦陂、朱寨、黄岗、苗集。
（11）农村网点的四类业务库，存在着夜间有单人值守现象，部分网点值班室没有电话。个别网点有单人入库现象，如公桥，段郢、地城；公桥的库房墙体、门均不合格。
（12）运钞车已交保安公司，但由于时间短，保安人员对业务不熟悉，站位警戒有不到位现象，款箱交接手续不完善；在枪支管理上存在领交枪支时，发枪人员与押运员，在开启枪弹保险柜密码时不回避。
3、规章制度执行及员工教育培训
（1）经现场口头测试21个网点人员对《银行业金融机构从业人员职业操守指引》基本不太熟悉。
（2）员工对《代理营业机构业务管理制度选编》初步知晓，不太熟悉。
（3）员工对《代理营业机构员工读本》内容熟悉度不高。
（4）基层员工对业务流程操作风险识别方法没有全面掌握的网点：段郢、公桥、于集、地城、城北。
（5）员工对于“五十严禁”、本岗位“十严禁”不熟知。
（6）公桥、段郢、曹集三个网点管理人员不能全面深刻了解全行金融案件治理政策、风险管理制度、案件风险防控措施和突发应急处置等内容，也不是全面熟悉业务流程操作风险及防控措施，以及相关规章制度和工作要求等内容。
（7）网点负责人未认真对网点进行资金安全检查，如：于集、曹集、许堂、会龙、公桥、淮西、淮东、城北、城郊。
4、监督整改落实情况
（1）网点存在相同的问题屡查屡犯的现象，如：许堂支局从业人员蔡蒙蒙的临时离柜，章戳、现金仍未妥收，网点的缓冲门钥匙管理有待加强，存在每人一把缓冲门钥匙随身携带的现象；柴集支局atm机钥匙管理仍未入保险柜保管，而是放置在营业室抽屉内，未落锁管理，现场检查刘影保管的保险重空放在临台保险柜内，而保险柜钥匙由刘昌新保管，且未办理交接手续；赵集支局atm机钥匙管理仍未入保险柜保管，而是放置在营业室抽屉内，未落锁管理，网点的缓冲门钥匙管理有待加强，存在每人一把缓冲门钥匙随身携带的现象；朱寨支局atm机钥匙管理仍未入保险柜保管，而是放置在营业室抽屉内，未落锁管理；焦陂支局现场检查3号实物尾箱未落锁管理，存放在营业室与金库之间的过道内，且未办理交接手续；金库管理工作有待加强；黄岗支局的实物尾箱仍未执行逐日交换使用，交换使用的记录不齐全；苗集支局早晨接送款箱时缓冲门使用全开，业务章戳日终未上缴金库管理；段郢三级权限仍得不到很好落实。
（2）对日常管理检查、业务检查、风险排查、审计监督发现问题未认真落实整改的网点：地城、于集、段郢、公桥、城北整改流于形式。
（3）网点存在问题隐患未整改的现象，如：地城支局9月26日柜员唐倩倩离柜尾箱不交接，款箱不上锁，不入移动金库，只放入门内；于集所日终未执行双人互控落锁制度，协款未执行双人开锁制度，调阅9月21日录像，刘丰产一人打开款箱；段郢支局重要空白凭证使用不登记，未执行双人互控落锁制度，临时离柜不签退；城北所人员请假，使用他人工号办理业务，临时离柜重要物品未妥善保管；公桥所联动门密码器键盘失灵未及时修理，营业室桌面堆放大量零食。
二、整改建议
（一）各部门、网点要通过此次资金安全专项整治活动与今年上级行布置的“内控强化年”、“操作风险排查”等活动有机结合起来，建立资金风险管控的长效机制，发挥各级管理人员的能动性，齐抓共管，履行“三个规定”赋予的各自职责。
（二）此次检查发现的问题，各业务管理部门、网点要认真分析形成原因，查找制度执行不到位的成因，特别是对屡查屡犯的问题，要认真进行分析。
（三）以此次专项检查为锲机，发动全方位的员工大练兵、大学习的浪潮，全面提升全员的业务素养，提升我辖内的邮政金融案件防控能力及业务制度执行力。
（四）针对专项检查发现屡查屡犯的责任人，要按照相关业务规定进行责任追究，杜绝屡查屡犯的现象存在。
年十月八日