联社年度稽核监察保卫工作总结

年终工作总结范文 发布时间:2010/10/17

联社年度稽核监察保卫工作总结

,按照省联社和监管部门的安排部署,联社坚持以开展专项治理、加强案件防控工作为中心,以加强企业合规文化建设为切入点,以提高内控制度执行力为着力点,扎实开展监督检查,大力整治薄弱环节,严肃查处各类违规违纪行为,规范业务操作和经营管理,有效控制和防范了经营风险及各类事故案件的发生,较好地发挥了稽核监察保卫工作保驾护航作用,促进了农村信用社各项工作的稳健发展。
一、制定工作目标,明确工作职责。
一是周密部署早安排。年初,制定了“农村信用社二〇〇七年度稽核监察保卫工作计划”、“二〇〇七年度安防设施改建及投资计划”、“制度执行年”活动实施方案等一系列工作计划,明确了工作目标任务,落实了工作措施和要求,做到了有的放矢。二是把稽核、监察、保卫及案件防控工作与业务经营管理同安排、同检查、同考核。联社与信用社、信用社与分社(储蓄所)签订案件和事故防范目标责任书份,严格实行案件防范分级管理、逐级负责、奖惩并行的激励机制,层层落实防控责任,从而自上而下形成了齐抓共管,群防群治的案件防控新格局。
二、强化队伍建设,提高综合素质。
一是按照“统一法人”改革的要求,设立了稽核监察保卫部,成立了稽核大队和守押大队,同时,改进稽核管理模式,对稽核人员采取集中使用、分组包片(社)、定期轮换的形式,重点加强对基层营业网点开展常规检查和集中进行专项检查。二是制定了《农村信用社联合社稽核大队管理暂行办法》、《农村信用社联合社守押大队管理暂行办法》,明确了稽核、守押人员的任务、职责、范围、权限和纪律,实行责任追究制度,从而增强了稽核、守押人员的责任感,使稽核、守押人员的责、权、利实现有机结合。三是加强稽核人员的学习培训,提高稽核工作能力和水平。全年举办各类稽核业务知识培训班期,以会代训次,着重学习时事政治、法律法规文件、行业管理部门规章制度,以及稽核、安保业务知识及消防、视频监控操作等。通过培训使我区稽核、守押队伍素质得以提高。
三、排查风险隐患,防范事故案件。
一是继续抓好对公存款和票据案件风险排查发现问题的整改,及时查找管理中存在的漏洞,组织稽核人员对专项检查、现场稽核和序时稽核后的整改落实情况进行了复查,先后就监管部门和主管部门对案件风险排查、对公存款和票据案件风险排查发现问题进行了现场整改督促,逐项提出纠改措施,并对整改不力的个单位及名员工予以通报批评和实施经济处罚元。二是全面开展贷款本息对账工作,信用社从年月日起采取换人对账,多人多线对账,上门对账,与客户见面的原则全力以赴抓好对账工作。同时联社成立了以稽核员为主要成员的贷款本息对账工作督查小组,对贷款本息核对工作进行督导。截止月末,已核对贷款本金户、笔、万元,分别占年末表内外各项贷款的%、%、%;贷款利息已核对户、笔、万元,分别占应核对的%、%、%。在此期间,对有违规贷款的名员工,依照相关规定予以严肃处理。三是积极开展对“九种人”的排查。针对“案件”和贷款本息对账反映出的问题,5月份以来,联社在全区信用社员工中开展了以是否有参与“六害”、用大额资金投资炒股或买彩票、经常出入高档消费场所且日常消费与收入不匹配、无故不正常上班(旷工)或经常性出现违规操作和有不良记录等行为的员工,已排查出****人,其中人均在停职收贷或指定岗位工作。联社及信用社采取积极措施加强对****的监控,从案件源头上加以防范。四是深入开展员工经商办企业专项治理活动。按照省联社纪委的统一部署,联社自月中旬起,组织农村信用社对员工及配偶、子女及配偶有经商办企业、投资参股间接从事赢利性经营活动、受聘兼职及从事有偿中介活动等进行了自查,名有经商行为的员工已在规定的期限内自行予以纠正,有效地整治和规范了信用社员工的行为,较好地防范了道德风险。
四、开展“制度执行年”活动,全力推进制度建设。
一是按照实施方案的安排部署,以省联社出台的管理制度为蓝本,制订完善了涉及员工、信贷、财务、稽核、安保等方面的实施细则、补充规定,提交理事会等会议讨论通过后,印发全辖实施。二是按照“一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定”的要求,由稽核监察保卫部牵头,财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合,重新制定了出纳、会计岗位和计算机操作,现金、支付结算、贷款、中间和网上融资业务,账户、重空凭证、财务费用、固定资产(低值易耗品)和抵债资产、现金押解和枪弹使用管理操作流程和“格式化、作业式”检查方案,细化了每一笔业务的操作流程。三是强化培训学习。联社于月份举办了培训学习班,参训人数人。各社也积极采取以会代训的方式,集中组织员工进行法制学习。同时,为检验学习效果,月份,联社开展了“制度执行年”活动知识竞赛;月份,组织全辖员工分岗位参加省联社的制度学习考试,考试合格面达%。
五、开展专项检查,规范经营行为。
1、扎实开展会计决算工作专项检查。根据《省农村信用社年度会计决算工作意见》,组织全体稽核人员于年月日至年月日,采取事中介入的方法,对全区信用社(含分社、储蓄所)年度业务经营真实性及财务支出合规合法性进行了专项检查。检查发现等个信用社辖内个机构以息转贷笔,金额元;信用社多提应付利息元;即时提出整改意见,督促信用社立即整改,并根据相关规定对责任人进行了经济处罚元。
2、扎实开展离任、离职审计。按照农村信用社管理有关规定,今年,先后对全区等名信用社的负责人及区内调动或岗位轮换(含退休)的名员工的离任和离职进行审计。通过现场检查、民主测评、社会调查等方式对高管人员的经营管理水平、履职情况、经济责任做了客观、公正、实事求是的评价。审计中落实个人及共同违规责任贷款笔,金额万元截至年末,已收回笔,本息合计万元。
3、扎实开展重空凭证专项检查。年月日至日,联社组织对个独立核算信用社(含营业部)及所辖个分社(储蓄所)重空凭证的保管、领用登记、使用销号等进行了自查,并成立了以监事长任组长,各职能部门负责人、稽核人员为成员的督查组,具体负责对信用社重空凭证专项检查实施监督。检查中发现分社手工账与电脑账不符;分社仍有收贷、结息时未将信贷保管联一起使用现象;部分分社重空凭证未坚持双人销号;作废重空凭证未按制度管理等问题。逐社提出了整改措施,落实专人,限期整改。目前,农村信用社重空凭证的管理、使用、作废操作程序得到了进一步规范。
4、扎实开展“合规经营、合规操作”检查活动。一是成立了领导小组,落实了相关职责,并制定了实施方案,明确了活动内容、时间、步骤和要求。二是抓自查。制定了《农村信用社联合社合规经营、合规操作自查工作实施方案》,对自查工作的指导思想、工作目标和总体要求进行了明确,在全区信用社开展合规经营、合规操作自查工作。并对照-各项现场检查发现的主要问题,疏理了个方面个类型的问题,以文件形式印发各社,连同省银监局《-对农村信用社各项现场检查发现的主要问题》、《省联社成立以来各种检查发现的主要问题》一并转发各社对照开展自查。各社也将辖内各营业机构自6月25日以来接受银监部门、省联社办事处、区联社及自查中发现的各类问题,分类整理,梳理成条,印发给每一位员工,逐一整改;同时,发动全体员工主动查找经营管理中存在的各类违规、违纪问题,通过自查发现涉及会计基础、信贷管理、财务管理、抵贷资产等个方面、个问题。三是抓复查。7-9月,稽核大队对全区个机构网点的自查情况进行了复查,并通过对照检查发现涉及个方面、类问题,发出整改通知书份,稽核部门落实稽核人员督促限期整改完善,有效纠正了有章不循、违章操作的现象。
5、扎实开展账务会审。包社稽核员参与和督促、协助各信用社按季将辖内分社(储蓄所)的会计账务、重空使用、信贷资料进行交叉检查和集中会审,奖优罚劣,现场督促整改。今年1-11月,全辖信用社共组织会审(社)次。
6、扎实开展治理商业贿赂检查。按照联社党委和纪委统一安排和布置,一是制订了《农村信用社开展治理商业贿赂专项工作实施方案》,建立了定期报告和信息反馈制度。二是把握工作重点,排查问题隐患。把违规吸储吸股作为不公平竞争的重点,把房屋基建(装修)工程的发包、大宗物品采购、闲置资产和抵债资产的处置作为不正当交易的重点,把贷款营销作为治理商业贿赂的重点,组织信用社全面开展自查,并在此基础上抽调稽核人员进行检查,全面审验相关管理办法及各环节的内部控制制度的执行情况,针对薄弱环节,提出了建议措施,通过信用社自查及联社检查未发现行业腐败现象。
六、强化序时稽核,构建合规文化。
今年以来,联社稽核大队个包片工作组,在全面完成各类专项检查的前提下,先后对个营业机构的账务、财务、信贷、重空凭证及内部管理进行了现场稽核。稽核发现:一是发现个别营业机构有弄虚作假,违规经营行为。二是个别营业机构会出基本制度执行不力,三是部分营业机构重空凭证管理不善,混岗串号使用重空凭证,作废重空凭证不按规定装订保管;四是违规放款现象依然存在,针对发现的问题,分别发出了整改通知,个别情节较严重的,移交监察和人事部门,给予政纪处分或其他处理。
七、严格责任追究,严惩违规行为。
针对案件专项治理和专项检查中发现的问题,一是联社分门别类进行梳理,逐一提出整改措施,落实专人,限期整改;二是本着“惩前毖后,治病救人”的原则,从严追究当事人、相关人员的责任,决不姑息迁就。本年度共计追回损失资金元;经济处罚人次,处罚金额元;通报批评人;调离原岗位人;免职人;待岗人;解除劳动合同人;除名人;警告人次;留用察看人。三是对整改不力,导致新发生违规行为的单位负责人和相关人员予以严肃处理。截止目前,全区农村信用社未发现严重违规违制行为,促进了业务经营的健康发展。四是按照“客观公正、实事求是”的原则,对各类**件开展了认真调查处理,确保**件件有着落。全年共受理群众来访人次、来信件,主要反映“三农”服务、违规发放贷款、个人作风、内部管理等问题。我们本着严谨、负责、