贯彻落实农村合作金融监管改革六项重要工作意见情况的汇报

贯彻落实农村合作金融监管改革六项重要工作意见情况的汇报第2页

股金
万元。截至5月末，我社共清理老股金万元，占需要清理的老股金总额的%，清退工作已接近尾声。
目前，我社的股本金情况真实合规，入股主体合规合法，不存在存款化股金、贷款化股金、财政性资金入股、非货币资金形式入股等违规行为。我社股权设置、股权结构、股金分红等均符合银监会的有关规定。下阶段，我社将逐步优化股权结构，适当提高投资股和法人股比例，努力实现资产规模有序扩张，确保资本水平与风险状况相协调，力争早日达到票据兑付指标条件，确保改革工作顺利推进。
2、切实抓好央行专项票据兑付考核工作
，我社以票据兑付的考核标准为标杆，致力于各项业务的健康发展，转换经营机制，完善法人治理结构，争取早日达到票据兑付的有关要求。目前，我社多项经营指标均达到预期目标，已逐步建立以效益为中心的经营机制，改革工作取得较大的成效。
（1）资本充足率情况。5月末，剔除待核查股金万元后，我社的资本净额为万元，加权风险资产总额为
万元，资本充足率为%，比上月末上升个百分点，比年初上升个百分点。
（2）票据兑付指标情况
①业务宣传费、业务招待费情况
按票据兑付考核的口径计算，5月，我社业务宣传费占营业收入（剔除金融机构往来收入）比例为‰；业务招待费占营业收入比例为‰。随着我社营业收入的逐步增加，我社将严格控制业务宣传费、业务招待费支出，将以上两项占比控制在全年营业收入的5‰内。
②资产费用率和资产利润率情况
按票据兑付考核口径，5月，我社资产利润率为%，资产费用率为%。同时，对照票据兑付考核标准，我社还存在一定的差距，在硬指标方面第一主要是按口径调整后的资本充足率难以达标，按照呆滞贷款的、抵债资产的%分别从资本净额和加权风险资产中扣除的口径计算，我社5月末调整后资本充足率仅为-%，比上月末上升个百分点，与票据兑付的要求存在着很大的距离；第二是由于种种历史因素的影响，我社已处置完毕的置换资产占置换资产总额的比例难以达到以上，不良资产的清收存在困难。
（四）强化内部管理，提高风险防范能力
1、健全内部管理组织体系。
（1）加强交流，加大稽核监督方式方法创新力度
通过学习和对比银行同业及兄弟联社关于稽核工作方式方法优缺点，结合我社实际，逐步探索适合我社发展的稽核工作管理模式和稽核工作方式方法，为我社的经营管理和改革发展创造良好的内外环境。
（2）加强内审部门建设，进一步完善我社内审机制
根据部门职能，我部负责对按权限组织对联社有关职能部门、各信用社主要负责人和重要岗位人员的离岗、离任审计与任职经济责任审计工作。根据当前审计工作的实际，对比联社有关要求，我社将加强内审机制建设，通过培训学习和自学，提高审计人员的综合素质，认真履行部门职能。
2、构建合规风险管理体系，防范合规风险
（1）成立合规风险管理委员会，完善合规风险管理组织为了建立健全合规风险管理制度，完善合规风险管理组织架构，明确合规风险管理责任，构建合规风险管理体系，有效识别并积极主动防范、化解合规风险，我社结合本社实际，将设立合规风险管理委员会。制定相关制度，明确合规风险管理委员会职责。合规风险管理委员会负责监督我社日常合规风险管理工作，通过听取合规负责人的汇报或其他有效途径，了解合规政策的实施情况和存在的问题，及时向联社理事会或高级管理层提出相应的意见和建议，监督合规政策的有效实施，并承担理事会授权的其他合规风险管理工作。
（2）建立健全合规风险管理制度，完善内部管理制度。下一步，我部将根据我社实际，制定相应的《区农村信用社合规风险管理指导意见》及《区农村信用社合规风险管理实施细则》，进一步明确合规部门、合规风险管理委员会、合规员的工作职责及工作，明确合规工作流程，进一步完善内部合规控制制度。
（3）加强辖内各社合规人员的培训，提高合规风险管理意识。合规培训作为加强内控合规建设的一项重要工作之一，我部将积极协助相关部门采取多种方式，对全社员工进行合规培训。计划培训的内容主要涉及：内部控制、合规及操作风险的基本理论；我社内控与合规建设的基本情况；合规员的工作职责；合规员报告的内容、报告流程等内容。通过培训，对提高我社合规内控与合规管理素质，明确合规员的工作职责，明晰内控合规报告的路线将产生积极的作用。
3、围绕内部管理强化年，不断健全用人机制和激励约束机制。今年，我们将重点围绕优化人力资源结构及联社有关人力资源管理的政策及其具体规定，有计划、有重点地推进各项人力资源的建章立制及管理创新工作。
（1）根据联社下发的人力资源相关管理暂行办法，我们深入实际、调查研究、多方听取意见，结合本社实际目前已完成了各项人力资源管理实施细则的初稿，有针对性地推出我社定编定岗定员、用工方式（招聘管理）、离岗退养、薪酬分配、劳动合同等人力资源管理细则，待有关配套工作完善，将适时推出相关人力资源管理制度。
（2）我社在第一季度已按新制度规定的招聘管理程序进行了的员工招聘录用工作，并将根据工作内容及轻重缓急按季稳妥推行相关人力资源管理实施细则。计划三季度签订劳动合同，完善劳动调解组织；确定定编定岗定员，调查及实施岗位轮换工作，开展后备干部管理、试用期考核、离岗退养等工作；计划四季度实施满意度调查制度，开展人事档案管理及整理工作，开展末位淘汰制度、年度考核等工作。
（3）按照联社的工作部署，近期将完善绩效考核工资管理办法的修订工作，进一步健全激励机制，充分调动员工工作的积极性。下一步我们将有计划、有步骤地开展人力资源现状的调查研究及分析工作，分步实施我社优化人力资源结构工作。按联社规定完成调研分析，资料整理工作及人力资源三年规划的制订工作。
（五）加强学习培训，全面提高员工队伍素质。
1、结合实际，制定培训计划。根据我社员工队伍素质状况和业务发展战略，结合各社、部提出的培训计划，我社制定了的具体教育培训计划并要求社、部每次实施培训计划时，需提供详细具体的培训实施情况，及时汇总、总结。制定系统的培训流程表格，对各社提交的资料进行汇总和评估，并反馈评估意见，每季结束后于下月内进行分析、评估及反馈。
2、加强培训，着力提高信贷员队伍素质
今年上半年，按照《农村信用社信贷人员资格上岗考试》的要求，为提高信贷队伍的业务水平及拓展能力，防范信贷风险，我社组织了一次信贷业务有关系统综合培训、联社信贷内控管理制度培训、银行承兑汇票业务培训。培训课程系统地讲解了信贷内控管理制度及承兑汇票业务知识，分析了承兑汇票业务的风险点及票据风险防范措施，并对信贷业务有关的操作系统进行了讲解、演示。通过培训，使我社信贷人员加深了业务认识，为我社继续加大力度压降不良，防范信贷风险，顺利开展承兑汇票业务奠定了基础。
3、我社不断严格教育培训制度的执行力度，规范各项工作程序，掌握并及时调整培训内容和进度，建立和健全我社员工培训档案，为员工的考核使用提供必要的依据。按一人一档分类（内训、外训）的模式建立详细的员工个人培训档案资料。
4、加强辖内各社稽核人员的培训，提高风险防范意识。稽核培训作为加强内控合规建设的一项重要工作之一，我社积极协助相关部门采取多种方式，对全社稽核人员进行稽核培训。计划培训的内容主要涉及：内部控制、操作风险的基本理论；我社内控与稽核建设的基本情况；稽核人员的工作职责；稽核工作流程等内容。通过培训，进一步提高我社稽核人员稽核监督业务技能。
（六）加强企业文化建设，着力提高核心竞争力
1、企业文化建设方面。为推动我社企业文化建设，开展有利于员工身心健康的文化体育活动，增强员工凝聚力和向心力，我社按照联社及办事处关于加强企业文化建设的有关要求，制订了开展企业文化建设的系列活动方案，并积极组织舞蹈队、篮球队、乒乓球队和歌咏合唱队参加市办举办的文艺会演及比赛。深入开展“争当文明岗，创和谐农信”评选活动、开展“信合之星”评选活动、开展“和谐家庭”评选活动及筹备组织全社职工运动会，全面推进企业文化建设，努力构建和谐信合，营造和谐金融服务环境。
2、文明规范服务方面。我社大力实施规范化服务管理，加强服务管理和监督，今年我社将继续严格执行《区农村信用社文明优质服务标准管理办法》（农信发[]
号）的规定，坚持每季度对辖内网点服务情况大检查，并将检查情况全社通报；坚持不定期抽查临柜人员服务录像，对全社营业窗口实行动态监测管理；另一方面将加大对临柜人员服务礼仪的培训力度，努力将我社服务水平推上一个新的台阶。
三、制订三年发展规划，增强综合竞争实力
5月，为明确我社经营方向，拓宽业务发展空间，增强综合竞争实力，顺利兑付央行专项票据，全面提升我社市场竞争力和可持续发展能力，我社成立了以联社经营班子成员为正、副组长，以联社各部门负责人为组员的联社发展规划领导小组，全面主要负责制定全社年度经营目标计划和三年发展规划。目前，我社结合企业自身的发展实际情况，组织相关职能部门制定三年发展规划，计划在七月上旬完成该项工作，为联社可持续发展奠定了理论基础。

区农村信用合作社联合社

二〇〇七年六月二十七日