银行对自来水生产和供应行业调研

银行对自来水生产和供应行业调研第2页

及到位情况，争取与借款人约定在我行开立项目建设资金专户，监督项目资金的使用情况；三是选择合适的贷款方式，落实有效的担保措施，确保第二还款来源的可靠性；四是加大贷后跟踪管理力度，密切关注项目建设进展及运营情况；五是项目建成投产后，应在我行开立还贷资金专户，并争取在我行开立唯一水费归集帐户，由我行负责代收其全部水费，监督企业资金流向，掌握资金用途，以项目建成后的折旧及收益等逐步偿还贷款。

六、行业主要技术指标
关于城市自来水生产和供应项目在贷款审批中需要关注的主要技术经济指标包括：
◇平均生产能力利用情况
◇项目总投资及单位投资
◇管网供水损失率
◇水价的确定原则
◇当地同类水厂的产能、水价及成本
◇项目设备类型、容量、台数
◇项目所采用的生产技术
◇设计年供水量、日平均供水量
◇项目资本金比例及投资资金到位计划
◇在既定水价条件下的项目贷款偿还期、投资收益率
◇项目单位产能投资借款额
◇取水口可供取水容量、质量
◇当地城市发展规划及人口增长量
◇当地平均收入及对水价的承受能力
◇当地经济发展及财政收入总量

七、其他应关注的问题
1、在供水及水处理项目建设中，如果引入外资，有的合作公司的外方投资者往往会要求优先以合作公司的折旧、摊销等回收投资，致使银行贷款的回收期延长，这在一定程度上加大了贷款风险。
2、在贷款担保方面，大多数项目采用水费收费权质押的担保方式，但由于国家相关部门尚未出台具体操作办法，因此实际操作中还存在许多不完善之处，质押效力及变现性尚待进一步探讨。
3、由于国家对环保的要求会越来越高，对污水处理的要求也必然越来越严，而污水处理费是在净水价中收取的，这将对水厂水费的收取产生不利的影响。因此，在对水厂项目进行贷款决策时应对污水处理方面的情况进行充分考虑、细加分析。
4、在经济相对发达的中心城市，国家政策提倡利用中水，中水的广泛使用会导致整体用水量的下降，虽然会通过价格体系调节各个水处理环节的经营效益，但必须认真加以分析。